ایران تمامی توصیه‌های FATF را اجرا کرده و مفاد کنوانسیون CFT را پذیرفته است، اما همچنان به دلیل تصمیمات داخلی در لیست سیاه باقی مانده است.
به گزارش بنکر (Banker)، هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی، اعلام کرد که ایران تمامی توصیه‌های FATF را در قوانین داخلی اجرا کرده و مفاد کنوانسیون CFT را نیز پذیرفته است.
با این حال، به دلیل برخی تصمیمات داخلی، ایران همچنان در لیست سیاه FATF باقی مانده و این موضوع خسارت‌های اقتصادی و اعتباری سنگینی برای کشور به همراه داشته است.
شفافیت مالی، راه مقابله با اقتصاد پنهان
خانی با تأکید بر اهمیت شفاف‌سازی نظام پولی و مالی کشور گفت: «شفافیت نقش کلیدی در عدالت اقتصادی و رقابت سالم دارد. یکی از وظایف اصلی مرکز اطلاعات مالی، رصد جریانات مالی و شناسایی معاملات مشکوک است تا اقتصاد پنهان مهار شود.»
به گفته وی، اقتصاد پنهان بار سنگینی بر دوش اقتصاد شناسنامه‌دار می‌گذارد و مقابله با آن می‌تواند مسیر توسعه اقتصادی را هموارتر کند.
رصد فعالیت‌های پرخطر در اقتصاد ایران
رئیس مرکز اطلاعات مالی توضیح داد که این نهاد با دسترسی قانونی به داده‌های اقتصادی، همواره بر فعالیت‌های پرخطر تمرکز دارد. حوزه‌هایی مانند:
- رمزارزها
- قاچاق کالا و مواد مخدر
- صندوق‌های قرض‌الحسنه و خیریه‌ها
از جمله مواردی هستند که به گفته او در معرض پولشویی و زایش پول کثیف قرار دارند و نیازمند کنترل جدی‌اند.
نقش آموزش و آگاهی عمومی در پیشگیری از جرائم مالی
خانی تأکید کرد که بخش زیادی از جرائم مالی ناشی از کمبود آگاهی مردم است. به همین دلیل، مرکز اطلاعات مالی در دو سال گذشته برنامه‌های آموزشی متعددی برگزار کرده است:
- آموزش قضات در زمینه پرونده‌های پولشویی و تأمین مالی تروریسم
- اطلاع‌رسانی گسترده در رسانه‌ها و فضای مجازی
- حمایت از کانال‌های آموزشی برای افزایش امنیت اطلاعات شخصی مردم
وی افزود: «افزایش آگاهی عمومی می‌تواند نقش مؤثری در کاهش جرائم مالی و کلاهبرداری‌ها داشته باشد.»
FATF و ایران | هزینه‌های حضور در لیست سیاه
دبیر شورای‌عالی پیشگیری و مقابله با پولشویی اعلام کرد که ایران عملاً مفاد کنوانسیون CFT را اجرا می‌کند، اما حضور در لیست سیاه FATF باعث خسارت‌های اعتباری و اقتصادی بزرگی شده است.
او تصریح کرد: «ریسک‌گریزی فعالان اقتصادی بین‌المللی، کاهش اعتماد جهانی و هزینه‌های سنگین به‌روزرسانی سامانه‌های بانکی، از تبعات حضور در لیست سیاه FATF برای ایران بوده است.»
فرصت‌سوزی‌های چندساله و تأثیر آن بر اقتصاد ایران
خانی با انتقاد از بی‌توجهی به این موضوع گفت:
«ایران بیش از ۱۰ سال فرصت برای عادی‌سازی روابط خود با FATF را از دست داده است. در حالی‌که دیگر کشورها برای کسب رتبه بهتر شفافیت مالی، به سرعت توصیه‌های این نهاد را اجرا کرده‌اند.»
به گفته او، امروز نام ایران در کنار کره شمالی به عنوان یکی از کشورهای پرخطر در زمینه پولشویی و تأمین مالی تروریسم در سامانه‌های مالی جهان ثبت شده است.
FATF؛ ابزار جهانی فراتر از تحریم‌های آمریکا
این مقام مسئول FATF را نهادی قدرتمندتر از تحریم‌های آمریکا توصیف کرد و افزود:
«اگر تحریم‌های آمریکا یک‌جانبه هستند، اقدامات FATF پشتوانه بیش از ۳۰ قطعنامه شورای امنیت سازمان ملل متحد را دارد و به قانون تبدیل شده است. همین امر، حضور ایران در لیست سیاه را به عاملی مهم برای افزایش فشارهای بین‌المللی تبدیل کرده است.»
او هشدار داد که حتی کشورهای دوست ایران نیز برای حفظ اعتبار مالی خود مجبورند محدودیت‌های FATF را اجرا کنند، در حالی‌که تحریم‌های آمریکا الزام قانونی در این کشورها ندارند.
source