روح‌الله نجفی، در گفت‌وگو با شهر بورس، در خصوص سامان‌دهی حساب‌های بانکی مازاد اظهار داشت: سامان‌دهی حساب‌های بانکی مازاد اقدامی بنیادین در جهت ارتقای شفافیت مالی، مقابله با جرائم اقتصادی و بهبود کارایی نظام بانکی کشور است. وجود تعداد بالای حساب‌های غیرفعال یا فاقد هویت معتبر، عملا بستر مناسبی برای پولشویی، فرار مالیاتی و تامین مالی فعالیت‌های غیرقانونی ایجاد می‌کند.
وی افزود: برآوردها نشان می‌دهد بخشی از تراکنش‌های غیرشفاف کشور به دلیل ضعف در احراز هویت و نبود محدودیت در تعداد حساب‌های قابل افتتاح، همچنان امکان وقوع دارند.
این تحلیل‌گر مبارزه با پولشویی ضمن اشاره به تجربیات کشورهای مختلف، یادآور شد: تجربه کشورهای مختلف جهان نشان می‌دهد که موفقیت در این حوزه نیازمند ترکیب سه اقدام کلیدی از جمله احراز هویت دقیق، محدودسازی تعداد حساب‌ها، و اتصال سامانه‌های بانکی به پایگاه‌های داده ملی است.
نجفی ادامه داد: برای نمونه، انگلستان با اجرای «احراز هویت پیشرفته» توانست بخش قابل توجهی از حساب‌های مشکوک را مسدود کرده و اعتماد عمومی به نظام بانکی را افزایش دهد. هند نیز با طرح ملی Aadhaar، همه حساب‌ها را به شماره هویت ملی متصل کرد که نتیجه آن حذف میلیون‌ها حساب غیرفعال و کاهش بیش از ۴۰ درصدی تراکنش‌های مشکوک بود. استرالیا نیز با ایجاد سامانه متمرکز AUSTRAC، نظارت لحظه‌ای بر تراکنش‌ها را ممکن و حساب‌های بی‌هویت را به‌سرعت مسدود کرد.
وی با بیان اینکه «در ایران نیز اجرای این سیاست می‌تواند آثار مهمی به همراه داشته باشد»، تصریح کرد: کاهش جرائم مالی، شفافیت بیشتر در نظام مالیاتی، بهبود سیاست‌گذاری پولی با داده‌های واقعی‌تر و افزایش اعتماد عمومی به نظام بانکی را می‌توان از مزایای این اقدام دانست.
این تحلیل‌گر مبارزه با پولشویی تاکید کرد: برای موفقیت آن، لازم است اقدامات تکمیلی همچون یکپارچه‌سازی کامل پایگاه‌های اطلاعاتی، احراز هویت چندمرحله‌ای با فناوری‌های بیومتریک، محدودیت منطقی در تعداد حساب‌های مجاز و فرهنگ‌سازی عمومی برای تبیین مزایای این طرح، به‌طور جدی دنبال شود.
وی گفت: این اقدام اگر با پشتوانه فنی و تجربه کشورهای پیشرو اجرا شود، می‌تواند یکی از موثرترین گام‌ها در جهت سالم‌سازی اقتصاد و تقویت امنیت مالی کشور باشد.
source