به گزارش زوم ارز، دولت روسیه در حال حاضر در حال ارائه یک پیشنهاد برای اجرای اقدامات ضد پولشویی بر روی پلتفرم روبل دیجیتال است. کمیته دومای دولتی در زمینه بازارهای مالی به طور ویژه در حال تدوین یک لایحه است که بانک ها را قادر می سازد تراکنش های مشکوک را مسدود کنند. این لایحه پس از تصویب، از اول ژانویه ۲۰۲۵ به طور رسمی اجرا خواهد شد.
برای اطلاع از تمامی اخبار کانال تلگرام ما را دنبال کنید
در ماه مارس، اعضای مجلس نمایندگان و سناتورها تحت رهبری آناتولی آکساکوف، لایحه‌ی ارتقای روبل به شکل دیجیتال را مطرح کردند. این اقدام به منظور بهبود سیستم مالی کشور و مدرن‌سازی آن صورت گرفته است.
بانک مرکزی نقش اصلی را بر عهده می گیرد
این لایحه یک مدل چند سطحی ضد پولشویی برای پلتفرم روبل دیجیتال ارائه می‌دهد که بانک مرکزی روسیه نقش کلیدی در اجرای اقدامات ضد پولشویی و نظارت بر معاملات دارد. کاربران به سه گروه ریسک تقسیم می‌شوند و بانک ممکن است در موارد مشکوک حساب‌های آن‌ها را مسدود کند. اگر Rosfinmonitoring درخواست کند، بانک مرکزی باید حساب‌های نهادهای پرخطر را رد کند.
همچنین، بانک مرکزی به علاوه فعالیت‌های مشکوک را نیز گزارش خواهد کرد، از جمله وجوهی که به دلیل رعایت نکردن قوانین مبارزه با پولشویی مسدود شده‌اند. این داده‌ها سپس به Rosfinmonitoring ارسال شده و برای بررسی بیشتر مورد بررسی قرار خواهند گرفت. همچنین، موسسات اعتباری نیز مشتریان خود را تایید نموده و اطلاعات مربوط را به بانک مرکزی ارائه خواهند داد. برای بانک‌هایی که قوانین ارتباط با مبارزه پولشویی را نقض کنند، احتمالاً مجوز آن‌ها لغو خواهد شد.
شفافیت و اقدامات امنیتی
هدف اصلی این لایحه افزایش شفافیت در پلتفرم روبل دیجیتال است. تحلیل‌ها نشان می‌دهند که این رویکرد می‌تواند انگیزه قانونی برای استفاده از روبل دیجیتال را بهبود بخشد. ارائه یک مدل چندسطحی می‌تواند به پیشگیری از سوءاستفاده از روبل‌های دیجیتال برای اهداف جنایی کمک کند. نقش اساسی قدرت بانک مرکزی در این تلاش شامل امتناع از تراکنش‌ها، مسدودسازی اموال و تحتفظ‌ها با حساب‌ها می‌باشد.
بانک‌ها از رویه‌های مشابهی استفاده خواهند کرد که توسط سایر مؤسسات مالی نیز به کار گرفته می‌شوند. یک فرایند بازنگری برای تصمیمات اختلافی، با همکاری سازمان‌های عمومی و انجمن‌های بانکی به اجرا در خواهد آمد.
این لایحه با هدف افزایش شفافیت و کاهش احتمال وقوع پولشویی و تامین مالی برای تروریسم ارایه شده است. روبل دیجیتال توسط دولت کنترل می‌شود و تمام تراکنش‌ها به صورت قابل مشاهده توسط بانک مرکزی ثبت می‌شود. هدف اصلی این اقدام، کاهش جذابیت استفاده از روبل دیجیتال برای انجام فعالیت‌های غیرقانونی می‌باشد.
توجه: این مقاله دارای اهداف اطلاعاتی و آموزشی بوده و هیچ گونه توصیه یا پیشنهاد مالی را شامل نمی‌شود. Coin Edition هیچ گونه مسئولیتی در قبال هرگونه خسارت یا ضرر ناشی از استفاده از این محتوا، محصولات یا خدمات ارائه شده در آن ندارد. به خوانندگان توصیه می‌شود قبل از هر اقدامی مرتبط با شرکت، احتیاط لازم را داشته باشند.
منبع: coinedition.com
بیشتر بخوانید
source