به گزارش بنکر (Banker)، معاون تنظیمگری و نظارت بانک مرکزی، دکتر فرشاد محمدپور، با تاکید بر اهمیت مبارزه با پولشویی در شرایط ویژه ارزی کشور، اعلام کرد شبکه بانکی موظف است تراکنشهای مشکوک و حسابهای اجارهای را به دقت رصد کرده و قبل از ورود بانک مرکزی، اقدامات قانونی لازم را انجام دهد. وی تاکید کرد که بانکها مسئول اجرای اولیه هستند و بانک مرکزی به عنوان نهاد نظارتی از عملکرد آنها پشتیبانی خواهد کرد.
ماموریت شبکه بانکی
دکتر محمدپور توضیح داد که هدف اصلی این بازرسیها، شناسایی حسابهای اجارهای، افراد مظنون به پولشویی و عوامل ایجاد التهاب در بازار ارز و طلا است. همچنین تاکید شد که تراکنشهای مشکوک باید توسط بانکها مدیریت شوند و قبل از ورود بانک مرکزی برخورد لازم صورت گیرد. وی گفت:
«هدف ما این است که بانکها با رعایت قانون، خود پیشگیری و مقابله کنند و بانک مرکزی صرفاً نظارت و پشتیبانی قانونی داشته باشد.»
اجرای بازرسیها در ۲۴ هزار شعبه
طبق دستور بانک مرکزی، تمامی ۲۴ هزار شعبه بانکی کشور طی یک ماه آینده تحت بازرسی قرار خواهند گرفت. این بازرسیها شامل کنترل دقیق تراکنشها، شناسایی حسابهای اجارهای، بررسی افراد مشکوک و تحلیل رفتارهای مالی موثر بر بازار ارز و طلا است. نتایج بازرسیها بهصورت هفتگی در بانک مرکزی ارزیابی میشود.
بررسی عملکرد و برخورد قانونی
معاون بانک مرکزی افزود: عملکرد بانکها در زمینه مبارزه با پولشویی مورد بررسی قرار میگیرد و در صورت عملکرد ضعیف، از ابزارهای قانونی استفاده خواهد شد. وی یادآور شد که در سال گذشته، دو بانک به دلیل عدم رعایت قوانین، با اقدامات قانونی مواجه شدند.
حساسیت مبارزه با پولشویی در شرایط ارزی
دکتر محمدپور با تاکید بر اینکه مبارزه با پولشویی در شرایط فعلی اهمیت حیاتی دارد، بیان کرد که بانک مرکزی با استفاده از ظرفیتهای نظارتی و بازرسی خود، بر شناسایی حسابهای اجارهای، افراد مظنون و تراکنشهای مشکوک نظارت مستقیم خواهد داشت.
وی همچنین افزود که بانکها باید مطابق دستورالعملهای صادره از واحد اطلاعات مالی (FIU) و معیارهای قانونی، اقدام کنند و هیچ تراکنشی با ماهیت پولشویی نباید بدون رسیدگی باقی بماند.
نقش هیئت مدیره و مسئولیت بانکها
دکتر محمدپور تاکید کرد: هیئت مدیره بانکها و ادارات مبارزه با پولشویی موظف هستند که نظارت دقیق و مدیریت تراکنشهای مشکوک را در اولویت قرار دهند. این اقدامات شامل بررسی حسابها و تراکنشها، ارزیابی ریسک، و جلوگیری از التهاب در بازار ارز و طلا است.
نتایج و اثرات بازرسی
وی افزود: نتایج بررسی عملکرد شعب در جلسات هفتگی بانک مرکزی بررسی خواهد شد و بانکها موظفاند به طور کامل مسئولیتهای خود را انجام دهند. اقدامات قانونی علیه بانکهای متخلف با استفاده از ابزارهای قانونی در چارچوب قانون بانک مرکزی انجام خواهد شد.
به کانال تلگرام بنکر بپیوندید
source