عملکرد ۶ ماهه بانک پارسیان و عوامل بازگشت سودآوری و ثبات مالی

به گزارش پایگاه خبری بورس پرس،
مجید باجلان با اشاره به عملکرد 6‌ ماه نخست سال از بازگشت جدی بانک پارسیان به مدار سودآوری و ثبات مالی خبر داد و اعلام کرد: اقدامات اصلاحی در حوزه ساختار مالی، مدیریت دارایی‌ها و کنترل هزینه‌های غیرضروری، سبب شده بانک پس از چند دوره زیان‌دهی، بار دیگر در مسیر رشد پایدار قرار گیرد و نشانه‌های روشنی از احیای اعتماد و بازسازی جایگاه بانکی را به نمایش بگذارد.

بانک پارسیان در 6‌ ماه نخست سال بالغ بر 1.1 هزار میلیارد تومان سود خالص به ثبت رساند درحالی‌که در مدت مشابه سال قبل، بانک زیان ۲.۵ هزار میلیارد تومانی محقق کرده بود. این تغییر به معنای چرخش مثبت ۱۴۵ درصدی عملکرد مالی و نشانه‌ای روشن از بازگشت بانک به مسیر سودآوری پایدار است.

رشد قابل‌توجه درآمدهای عملیاتی و تنوع‌بخشی به منابع درآمدی

یکی از مهم‌ترین نکات گزارش عملکرد بانک پارسیان، رشد چشمگیر درآمدهای عملیاتی و بهبود ترکیب درآمدی آن است. طبق داده‌های منتشره، درآمد عملیاتی بانک در نیمه نخست سال جاری به ۲۷.۹ هزار میلیارد تومان رسیده که نسبت به دوره مشابه سال گذشته رشد ۹۰ درصدی را نشان می‌دهد.

درآمد حاصل از تسهیلات اعطایی بانک با رشد ۷۳ درصدی نسبت به سال گذشته به ۲۲.۴ هزار میلیارد تومان افزایش‌ یافت. این رشد نتیجه‌ تمرکز بر تسهیلات دهی به بخش‌های مولد اقتصادی، بازنگری در نرخ‌های سود تسهیلات و تقویت ارتباط با بنگاه‌های تولیدی بود. در کنار آن درآمد ناشی از سپرده‌گذاری در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری با جهش ۳۷۶ درصدی و درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری در اوراق بدهی با افزایش ۳۰۸ درصدی همراه بود. این ارقام بیانگر سیاست هوشمند بانک در متنوع‌سازی منابع درآمدی و کاهش وابستگی صرف به تسهیلات اعطایی است.

عبور از زیان عملیاتی و ثبت سود پایدار

یکی از دستاوردهای مهم بانک در سال جاری، عبور از دوره زیان‌دهی عملیاتی و ورود مجدد به مسیر سودآوری بود. با وجود رشد هزینه سود سپرده ها، افزایش قابل توجه درآمدهای مشاع موجب شد زیان ناخالص بانک به شکل محسوسی کاهش یابد و سود عملیاتی بانک پس از چند دوره افت با رشد 150 درصدی به 1.09 هزار میلیارد تومان برسد.

بانک با تمرکز بر کنترل رشد هزینه پول، افزایش بهره‌وری در دارایی‌ها و ارتقای بازدهی تسهیلات، توانست زیان عملیاتی را به سود تبدیل کند. درآمدهای غیر مشاع شامل کارمزدها و سایر خدمات بانکی نیز باثبات نسبی همراه بودند که به متعادل‌سازی ترکیب درآمدها کمک کرده است. در شرایطی که بانک ها در ماه‌های اخیر با چالش‌هایی چون رشد هزینه پول و فشار بر منابع نقدینگی روبرو بودند، حفظ و حتی رشد درآمد های تسهیلاتی توسط بانک پارسیان دستاورد قابل‌توجه بشمار می‌آید.

کنترل ریسک، افزایش ذخایر و بهبود نسبت کفایت سرمایه

افزایش ذخایر مطالبات مشکوک‌الوصول و رشد هزینه‌های عمومی و اداری در این دوره، اقدامی آگاهانه در راستای تقویت پوشش ریسک اعتباری و اطمینان از سلامت پرتفوی تسهیلاتی بانک بود. نسبت کفایت سرمایه بانک که سال ۱۴۰۲ منفی سه درصد بود، پایان سال ۱۴۰۳ به ۴.۴ درصد افزایش یافت که از رشد ۲۴۶ درصدی حکایت دارد.

برنامه اصلاح ساختار مالی 3 آذر 1403 مورد تایید بانک مرکزی قرار گرفت و در مجمع نیز به تصویب رسید. بانک پارسیان دستیابی به نسبت کفایت سرمایه ۱۲ درصدی تا سال ۱۴۰۷ را هدف‌گذاری کرده است. با تداوم روند فعلی و رشد شاخص‌های سودآوری، تحقق این هدف در بازه زمانی تعیین‌شده دور از دسترس نخواهد بود.

رشد سود خالص و بازدهی مثبت هر سهم

عملکرد بانک پارسیان در نیمه نخست سال منجر به ثبت سود خالص 1.1 هزار میلیارد تومانی شد درحالی‌که بانک در مدت مشابه سال گذشته با زیان روبرو بود. سود خالص هر سهم نیز در این دوره به ۷۳ ریال رسید. رقمی که اگرچه هنوز کمتر از میانگین بانک‌های بزرگ بازار سرمایه است اما در مقایسه با زیان ۱۶۱ ریالی سال گذشته، جهشی چشمگیر محسوب می‌شود.

این تحول چشمگیر حاصل مجموعه‌ای از عوامل از جمله افزایش بهره‌وری دارایی‌ها، کنترل هزینه‌های مالی، رشد درآمدهای مشاع و غیر مشاع و ارتقای انضباط مالی در سطح بانک است. سیاست بر این است که سودآوری بانک پایدار و قابل‌اتکا باشد نه مقطعی و وابسته به نوسانات بازار.

استفاده از ابزارهای بازار سرمایه و مدیریت هوشمند نقدینگی

بانک پارسیان طی ماه‌های اخیر از ابزارهای بازار سرمایه همچون اوراق مشارکت و گواهی سپرده برای بهبود تراز نقدینگی استفاده کرده است. این اقدام موجب کاهش هزینه تأمین مالی و تقویت سودآوری عملیاتی شده و توانسته اثر مثبتی بر نسبت‌های نقدینگی و توان تسهیلات دهی بانک بگذارد. بانک با بازطراحی پرتفوی درآمدی تلاش کرده تا از اثرات منفی نوسانات نرخ سود بین‌بانکی و تغییرات سیاست‌های پولی تا حد امکان مصون بماند و ثبات در جریان درآمدی را حفظ کند.

چشم‌انداز نیمه دوم سال؛ استمرار رشد و تثبیت جایگاه

با توجه به روند فعلی، انتظار می رود بابنک در 6‌ ماهه دوم سال نیز شاهد استمرار رشد درآمدها و تثبیت سودآوری باشد. تمرکز بر اعطای تسهیلات به بخش‌های مولد، توسعه سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت، کنترل مطالبات غیرجاری و حفظ انضباط مالی از محورهای کلیدی ادامه این مسیر خواهند بود.

هدف این است بانک پارسیان نه‌تنها به سودآوری بازگردد بلکه در جایگاه یکی از بانک‌های پایدار، سودده و مورد اعتماد میان بانک ها تثبیت شود. رشد ۹۰ درصدی درآمد عملیاتی، افزایش ۷۳ درصدی درآمد تسهیلاتی و عبور از زیان عملیاتی، نشانه‌هایی روشن از بازسازی مالی بانک هستند.

انتهای پیام