پدیده «حساب اجاره‌ای» یکی از روش‌های رایج در میان مجرمان سایبری برای پنهان‌کردن منشأ پول‌های کثیف در ایران است. در این روش، افراد ناآگاه با وعده دریافت مبلغی اندک (معمولاً بین ۲۰۰ تا ۵۰۰ هزار تومان در ماه)، اطلاعات ورود به حساب بانکی یا صرافی خود را در اختیار دیگران قرار می‌دهند. این حساب‌ها معمولاً برای جرایمی مانند پول‌شویی، کلاهبرداری، قمار، شرط‌بندی، فروش ارز غیرقانونی یا دور زدن تحریم‌ها استفاده می‌شود.
طبق قانون مبارزه با پول‌شویی مصوب ۱۳۸۶، هر فردی که از منشأ مجرمانه وجوه مطلع باشد و باز هم در انتقال یا نگه‌داری یا تبدیل آن همکاری کند، شریک جرم شناخته می‌شود. حتی اگر اجاره‌دهنده حساب، ادعا کند که از غیرقانونی بودن فعالیت خبر نداشته، باز هم به‌عنوان «معاون جرم» محسوب شده و مسئولیت کیفری دارد.
براساس گزارش تهران پیمنت، مجازات حساب اجاره‌ای ممکن است شامل موارد زیر باشد:
- پرداخت مالیات بر مبالغ نامشروع منتقل‌شده از طریق حساب (معمولاً حدود ۲۵٪ کل مبالغ)
- استرداد کامل وجوه دریافت‌شده
- حبس تا زمان شناسایی متهم اصلی پرونده
- ممنوعیت دائمی استفاده از خدمات بانکی یا صرافی‌های آنلاین معتبر
به گزارش تترلند و فراچنج، اغلب کسانی که حساب خود را اجاره می‌دهند، جوانانی هستند که با وعده درآمد آسان فریب می‌خورند. اما در عمل، این افراد قربانی اصلی سیستم مجرمانه می‌شوند و با مسدودشدن حساب، ثبت سوء‌سابقه و حتی حبس، مواجه خواهند شد.
تمامی صرافی‌های معتبر ایرانی از جمله نوبیتکس، والکس، بیت‌پین، او‌ام‌پی‌فینکس، تبدیل و رمزینکس به‌صراحت اعلام کرده‌اند که استفاده از حساب‌های اجاره‌ای یا واگذاری اطلاعات کاربری به دیگران ممنوع است و در صورت شناسایی، حساب کاربر بدون اطلاع قبلی مسدود شده و اطلاعات برای پیگرد قانونی به مراجع قضایی ارائه خواهد شد.
به گفته تحلیل‌گران میهن سیگنال، برخی از مجرمان سایبری حتی با افتتاح حساب صرافی با مدارک دیگران، اقدام به انتقال میلیاردها تومان وجه مشکوک در چند ساعت می‌کنند. در صورت پیگیری، صاحب حساب اصلی باید برای هر ریال انتقال‌یافته پاسخ‌گو باشد، حتی اگر از جزئیات ماجرا بی‌خبر بوده باشد.
بنابراین کاربران باید بدانند که:
- حتی یک‌بار اجاره‌دادن حساب، می‌تواند زمینه‌ساز پرونده قضایی شود.
- نهادهایی مانند پلیس فتا و بانک مرکزی، هر روز در حال رصد تراکنش‌ها هستند.
- حساب‌های متخلف ظرف چند ساعت مسدود می‌شوند.
- هیچ‌گونه عذر قانونی مبنی بر ناآگاهی از قوانین در مراجع قضایی پذیرفته نمی‌شود.
اجاره‌دادن حساب بانکی یا صرافی، نه‌تنها سودی ندارد بلکه می‌تواند زندگی مالی و حقوقی شما را به‌شدت تهدید کند. هیچ وقت اطلاعات حساب خود را در اختیار دیگران قرار ندهید، حتی اگر از دوستان یا آشنایان نزدیک باشند.
نظرتان را درباره‌ی مقاله «حساب اجاره‌ای؛ درآمدی وسوسه‌انگیز با عواقبی جبران‌ناپذیر!» با ما درمیان بگذارید.
source