استیبل کوین چیست؟ استیبل کوین های برتر برای تماشا

به گزارش زوم ارز،

• Stablecoin ها افزایش قابل توجهی در ارزش بازار در نیمه اول سال ۲۰۲۴ بر اساس داده های CMC نشان داده اند.
• مدیر عامل Circle اظهار داشت که استیبل کوین ها ۱۰ درصد از کل پول اقتصاد جهانی را تشکیل می دهند.

برای اطلاع از تمامی اخبار کانال تلگرام ما را دنبال کنید

با توجه به داده های CMC، در نیمه اول سال ۲۰۲۴، بخش استیبل کوین توانست رشد ۲۴.۳ درصدی در ارزش بازار خود را به ثبت برساند. علاوه بر این، در بخش DeFi نیز تسلط قابل توجهی داشت و به عنوان یک دارایی دیجیتال در حال ظهور سریع شناخته شد. استیبل کوین‌های محبوب مانند USDT و USDC، علاوه بر افزایش ارزش بازار، رشد قابل توجهی در تعداد کاربران خود نیز داشتند. همچنین، در حال حاضر، استیبل کوین‌هایی که دارای وثیقه فیات هستند، ۹۶.۶ درصد از ارزش بازار دارایی‌های واقعی را تشکیل می‌دهند.

از آنجایی که ارزهای پایدار دیجیتال (استیبل کوین ها) به بخش‌های گوناگون اقتصادی جهان جلب توجه کرده و اهمیت آن‌ها به مرور زمان افزایش یافته است، ما به تحلیل عملکرد، کاربردها و برخی از بهترین استیبل کوین ها در سال ۲۰۲۴ می‌پردازیم تا بتوانیم فهمی موشکافانه از این دارایی به دست آوریم.

Stablecoins چیست؟

استیبل کوین‌ها به عنوان راهکارهای رمزنگاری برای تقویت پایداری در دامنه فرار ارزهای دیجیتال شناخته می‌شوند. این ارزها، به عنوان ارزهای پایه، به دنبال حفظ پایداری با ارتباط دادن خود به عوامل خارجی مختلف هستند، از جمله ارزهای فیات، ارزهای رمزنگاری شده، الگوریتم‌ها و سایر کالاها از جمله طلا.

بر خلاف ارزهای فیات که به ندرت نشانگر تغییرات قیمت هستند، ارزهای دیجیتال بسیار نوسان دارند. به همین دلیل، ارزش استیبل کوین‌ها به نسبت ۱:۱ به ارزهای فیات مرتبط است. یکی از مثال‌های استیبل کوین، USDT است که به دلار آمریکا متصل است و توسط شرکت Tether Limited Inc. صادر می‌شود.

هنگامی که ارزش یک استیبل کوین به یک ارز خاص متصل می‌شود، هر توکن ضرب شده معادلی از ذخایر دارای ارز فیات تثبیت‌شده دریافت می‌کند. این استیبل کوین‌ها به عنوان پلی برای ارتباط مالی سنتی و فناوری بلاک‌چین معرفی می‌شوند و با استفاده از فناوری کارآمد بلاک‌چین، ثبات ارزهای فیات را حفظ می‌کنند.

استیبل کوین ها چگونه استفاده می شوند؟

استیبل کوین‌ها توسط شرکت‌های متخصص در زمینه رمزنگاری صادر می‌شوند. این شرکت‌ها ذخایری دارند که معادل‌های فیات را برای ارز دیجیتال نگهداری می‌کنند. هنگامی که کاربران تصمیم به مبادله کردن این کوین‌ها می‌گیرند، می‌توانند این عملیات را انجام دهند، بدون اینکه خطری از دست دهند.

با وجود اینکه هدف اصلی این است که نوسانات بازار کریپتو را به حداقل برساند، کاربران همچنین از استیبل کوین‌ها برای انجام پرداخت‌های مشابه به سایر ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند. به‌علاوه، در کشورهای در حال توسعه، به دلیل دسترسی محدود به دلار آمریکا، ارزهای توکن به عنوان جایگزین‌هایی برای بانکی USD استفاده می‌شوند. استیبل کوین‌های مرتبط با دلار، به کاربران اجازه می‌دهند تا به بهترین شکل ممکن توکن‌های خود را با دلار مبادله کنند.

در صرافی‌های متمرکز مانند Coinbase، توکن‌ها به عنوان دارایی‌های مظنه نگهداری می‌شوند. این دارایی‌ها برای تمام جفت‌های معاملاتی مشترک مانند BTC/USDT، ETH/USDT و SOL/USDT قابل استفاده هستند. همچنین، استیبل کوین‌ها در برنامه‌های Defi به عنوان دروازه‌های پرداخت استفاده می‌شوند و به معامله‌گران مزایایی ارائه می‌دهند. به عنوان مثال، معامله‌گران می‌توانند استیبل کوین‌ها را به Defi قرض دهند تا بهره بیشتری کسب کنند، زیرا پلتفرم‌های Defi نرخ بهره بیشتری نسبت به دلار دارند.

به علاوه، هر توکن در اکوسیستم خود ویژگی‌ها و کاربردهای خاص خود را دارد، جدا از موارد استفاده عمومی آن.

استیبل کوین های برتر برای تماشا در H2 2024

در بازار فعلی ارزهای دیجیتال، دو نوع از استیبل کوین‌ها بسیار محبوب هستند: USDT و USDC. بر اساس اطلاعات در دسترس در سایت CoinMarketCap، تتر (USDT) با ارزش بازار تقریبی ۱۱۳ میلیارد دلار، رتبه اول را در بین استیبل کوین‌ها دارد، در حالی که USDC با بیش از ۳۳ میلیارد دلار ارزش بازار، در رتبه دوم قرار دارد. علاوه بر این دو استیبل کوین، استیبل کوین‌های دیگری مانند DAI که توسط MakerDAO صادر شده است، Ethena USDe و TrueUSD نیز جزء استیبل کوین‌های مهم صنعت ارزهای دیجیتال محسوب می‌شوند.

با توجه به تحلیلگران بازار، این توکن‌ها احتمال دارد تا در نیمه دوم سال ۲۰۲۴ به رقم بالاتری برسند.

تتر USD (USDT):

Tether USD (USDT)، اولین ارز پایدار با پشتوانه ارز فیات، در سال ۲۰۱۴ به بازار عرضه شد. از آن زمان، این توکن رشد چشمگیری را از نظر تعداد کاربران و ارزش بازار تجربه کرده است. طبق اطلاعات ارائه شده توسط Tokenterminal، تتر توانسته است بیش از ۶.۹ میلیون آدرس فعال را در ماه گذشته جلب کند.

علاوه بر این، توکن مورد نظر در معاملات به ارزش ۷۰.۲ میلیارد دلار شرکت داشت و در طی ۲۴ ساعت گذشته کاهشی کوچک را تجربه کرده است. کل تعداد توکن‌های موجود در بازار در حال حاضر ۱۱۳ میلیارد است که از مجموع عرضه‌ی توکن USDT با اندازه‌ی ۱۱۷ میلیارد توکن، تشکیل شده است.

با گسترش بیشتر در بخش‌های مختلف، منتظریم تتر USD تسلط خود بر بخش استیبل کوین را تقویت کند. انتشار تصمیم دارد به سرمایه گذاری در منابع انرژی تجدیدپذیر بپردازد و پروژه‌های جدیدی از جمله Tether Gold را آغاز کند. این شرکت به نام تتر گلد، یک پروژه استیبل کوین طلایی را راه انداخته است.

به علاوه، با ادغام بیشتر بازارهای شرقی در شبکه خود، این توکن به پذیرش جهانی دست یافته است. اخیراً، در ماه‌های گذشته، تتر هم به شبکه ترون اضافه شد. همچنین، در روز چهارشنبه، تتر در صرافی اصلی اندونزی Tokocrypto معرفی شد.

دایره USD (USDC):

در سال ۲۰۱۸، Circle USD (USDT) به عنوان دومین استیبل کوین بزرگ در بازار وارد عمل شد. این توکن پس از گذشت زمان، در نیمه اول سال ۲۰۲۴ رشد چشمگیری در ارزش بازار خود به اثبات رساند. ارزش این توکن از ۲۴.۱ میلیارد دلار در ژانویه امسال به بیش از ۳۳ میلیارد دلار افزایش یافته است.

توجه داشته باشید که USDC نیز از یک افزایش قابل توجه در تعداد دارندگان توکن طی شش سال گذشته برخوردار است. طبق اطلاعات ارائه شده توسط Tokenterminal، در ژانویه ۲۰۲۴، تعداد دارندگان توکن USDC به ۲.۸ میلیون نفر افزایش یافته است که این به معنای افزایش تعداد افرادی است که از این توکن استفاده می‌کنند. در حال حاضر، تعداد کل دارندگان این توکن برای ۵.۱ میلیون نفر است. همچنین، میزان حجم معاملات شرکت Circle تا تاریخ ۱۷ جولای به ۱۳.۵۶۷ میلیارد دلار افزایش یافته است که نشان دهنده رشد و سطح فعالیت قابل توجه این شبکه است.

همچنین، به گفته تحلیلگران بازار، این توکن یکی از پربیننده‌ترین ارزهای پایدار امسال است و نقش اساسی در تسهیل پرداخت‌های جهانی ایفا می‌کند. USDC امکانات وام‌دهی و اجاره‌پولی آن، به تجار بازدهی عالی را فراهم می‌کند.

علاوه بر این، شرکت صادر کننده USDC همچنین فعالیت‌های خود را در سطح جهانی گسترش داده و در اوایل ژوئیه، معرفی ارز ثابت خود با نام EURC با پشتیبانی از یورو را اعلام کرد. علاوه بر این، در به‌روزرسانی‌های اخیر، این شرکت با CryptoISAC، یک مرکز تحلیل رمزنگاری، همکاری کرده است؛ این همکاری با هدف مبارزه با تهدیدات سایبری انجام شده و جزئیات آن در پست X CryptoISAC آورده شده است.

دای (DAI):

توکن DAI USD توسط پلتفرم برجسته deFi MakerDAO صادر می‌شود. این توکن در سال ۲۰۱۷ با ارزش کل ۵.۳ میلیارد توکن عرضه شد. اکنون، تمامی توکن‌های عرضه شده در گردش قرار دارند. به علاوه، در چند ماه گذشته، ارزش توکن DAI USD به طرز چشمگیری افزایش یافته و موقعیت نام‌آشنا‌تر دیگری از رقابت را شکسته است، تا جایی که از ارزهای رمزنگاری برجسته مانند Polygon MATIC و PEPE در تابلوی CoinMarketCap گذشته است.

در همان زمان، در سال ۲۰۲۳، MakerDAO “The Maker Constitution” را برای “آماده سازی برای آینده” که توسط شرکت اعلام شده بود، معرفی کرد. این قانون اساسی Maker به عنوان یک رویکرد حکمرانی نوین معرفی شد که به تضمین پایداری DAI می‌پردازد. به تازگی، MakerDAO نیز اعلام کرده است که یک توکن حاکمیتی جدید راه‌اندازی شده است.

Stablecoins در سطح جهانی

امسال شاهد پیشرفت‌های چشمگیری در حوزه استیبل کوین بودیم، که از هر دو بازار موجود و هم از بخش‌های در حال توسعه کریپتو بهره مند شدیم. شرکت بزرگ رمزنگاری مستقر در ایالات متحده، ریپل، در تاریخ ۴ آوریل رسماً استیبل کوین مخصوص خود به نام RLUSD را معرفی کرد. همچنین، در اوایل ماه جولای، فیلیپین نیز استیبل کوین اول خود را با نام پزو فیلیپین (PHPS) معرفی کرد که به پزوی فیلیپین متصل است.

به علاوه، این بازار تاکنون شاهد افزایش عرضه و فعالیت در زنجیره بوده است. به طور خاص، پس از گسترش به شبکه Solana، استیبل کوین پی پال یا PYUSD، رشد ۹۷ درصدی عرضه را تجسم نمود.

همچنین، سازمان‌های نظارتی در چند کشور مختلف، از جمله SEC ایالات متحده، به دنبال رشد این صنعت، قوانین جدیدی را برای صدور و معامله‌ی استیبل‌کوین‌ها ایجاد کرده‌اند. به علاوه، دولت هنگ کنگ یک لیست از تولیدکنندگان استیبل‌کوین را که در صندوق‌های تشکیل شده توسط آن‌ها شرکت کرده‌اند، برای بررسی کارآمدی محصولات خود اعلام نموده است.

در نهایت، منتظریم که این بخش در سال‌های آینده، هم از لحاظ ابزارها و هم از جهت تسلط در بازار کلی ارزهای دیجیتال، گسترش یابد. اهمیت این موضوع بیشتر می‌شود زیرا جرمی آلر، مدیر عامل Circle، در ماه ژوئن اعلام کرد که تا سال ۲۰۲۵، استیبل‌کوین‌ها تا ۱۰ درصد از معاملات اقتصاد جهانی را تشکیل خواهند داد.

منبع: thenewscrypto.com